Tartós Befektetési Számlák
Erste
Tartós Megtakarítási Betétszámla és Erste Tartós Lekötött betét
A Tartós Befektetési Számlák hosszú távú megtakarításaihoz, befektetéseihez kínálnak akár adómentes lehetőséget! A megtakarításait betétben az Erste Tartós Megtakarítási Betétszámán, illetve Lekötött betétben való elhelyezéssel teheti meg, míg az Erste Tartós Befektetési Számlán befektetéseihez kínálunk lehetőséget.
Miért
ajánljuk Önnek a Tartós Befektetési Szerződés megkötését, Tartós Megtakarítási
Betétszámla nyitását?
A hosszú távú betéti megtakarításának kamatjövedelmére
kamatadó kedvezmény – akár 0 % – érhető el.
Az Erste Tartós Megtakarítási Betétszámlán lévő
megtakarítások után jóváírt kamatjövedelemre a felhalmozási (gyűjtő) évet
követő 3. év után10% kamatadót kell fizetni, abban az
esetben, ha részösszeg vagy a teljes összeg felvétele történik a 3. naptári év
utolsó napján. Az 5. év végén a kamatjövedelem
kamatadó
mentes.
Kinek
ajánljuk?
- Aki havi megtakarítását hosszú távon (idei felhalmozási évet követő 3 + 2 naptári év) nélkülözni képes
- Akinek meglévő megtakarítására hosszú távon (idei felhalmozási évet követő 3 + 2 naptári év) sincsen szüksége
- Aki adókedvezménnyel szeretné realizálni a betéti megtakarításai után jóváírt kamatokat.
Az Erste Tartós Megtakarítási Betétszámla és Lekötött Betétek
Az Erste Tartós Megtakarítási Betétszámla forintban vezetett megtakarítási célú betétszámla, amely az Ön Erste Banknál vezetett lakossági forint bankszámlájához kapcsolódik.
Rendszeres, például havi magtakarítását az első naptári évben (felhalmozási év), az Erste Tartós Megtakarítási Betétszámlán, már meglévő megtakarítását Erste Tartós Lekötött Betétben helyezheti el.
A megtakarítási betétszámlán lévő összeg a felhalmozási évet követő évtől nem növelhető, részösszeg felvétel kizárólag a harmadik naptári év utolsó napján lehetséges.
A megtakarítási betétszámlán lévő összeg az Ön választása szerint 5 éven keresztül a betétszámlán maradhat vagy különböző futamidejű betétlekötésekben is elhelyezhető.
| Időszakok | Megtakarított összeg növelése ( + ) | Megtakarított összeg csökkentése ( - ) | Kamatadó mértéke | Megjegyzés | |
| Felhalmozási (betétgyűjtési) időszak | 1. naptári év 2010. |
több alkalommal kisebb-, illetveegy nagyobb összeg elhelyezése | Teljes összeg | 20 % | Naptári évenként ügyfelenként egy megtakarítási betétszámla nyitható (megszüntetés esetén nem nyitható új az adott évben) |
| Megtakarítási időszak (első része) | 1-3. naptári év 2011.01.01-2013.12.31. |
--- | Teljes összeg | 20 % | |
| 3. naptári év vége 2013.12.31. |
Részösszeg felvételi lehetőség | 10 % | A felvett összegre járó felhalmozási (gyűjtési) időszakban keletkezett kamatjövedelemre felszámított kamatadó is 10 % | ||
| Megtakarítási időszak (második része) | 4-5. naptári év 2014.01.01-2015.12.31. |
--- | Teljes összeg | 10 % | A felvett összegre járó felhalmozási (gyűjtési) időszakban keletkezett kamatjövedelemre felszámított kamatadó is 10 % |
| 5. naptári év vége 2015.12.31. |
Teljes összeg | 0 % | A felhalmozási (gyűjtési) időszakban keletkezett kamatjövedelemre felszámított kamatadó is 0 % | ||
Erste tartós megtakarítások további jellemzői
A Tartós Megtakarítási Betétszámlára befizetés a forint bankszámlájáról átvezetéssel történik, kifizetés (részösszeg felvételénél vagy a teljes összeg kivonásánál) is a forint bankszámlára visszavezetéssel lehetséges.
Amennyiben Ön több betétlekötéssel rendelkezik Tartós Megtakarításban, és a harmadik év végén részösszeget kíván felvenni, akkor a betétek lejáratát Önnek ehhez kell igazítania.
Megtakarítási betétszámla megszüntetése csak a lekötött betétek egyidejű megszüntetésével lehetséges.
Jelen tájékoztatás nem teljes körű. Részleteket a Tartós Befektetési Szerződés, a Lakossági bankszámla és lakossági betét Általános Szerződési Feltételei, illetve a Lakossági Bankszámla és Betéti Kamat Hirdetmény tartalmazza.
Megtakarítási betétszámla és lekötött betétek kondíciói:
Lakossági Bankszámla és Betéti Kamat Hirdetmény
Lakossági bankszámla és lakossági betét Általános Szerződési Feltételei
A Tartós befektetési és megtakarítási termékek jellemzői
- Egy ügyfél az Erste Banknál és az Erste Befektetési Zrt-nél ugyanabban az adóévben a tartós befektetési szerződés keretében egy megtakarítási betétszámlát és egy befektetési számlát nyithat. melyek között átvezetni, átcsoportosítani nincs lehetőség.
- Az ügyfél minden évben nyithat egy-egy megtakarítási és befektetési számlát, a számlák, egyszeri számlánként minimum 25 000 Ft-os összeg elhelyezésével nyithatóak.
- A szerződéskötés (a megtakarítási betétszámla, megnyitása), csak bankfiókban lehetséges.
- A számlanyitás évében, az úgynevezett felhalmozási évben, december 31-ig további befizetésekkel lehet növelni a számlák egyenlegét. December 31-ét követően csak újabb számlára helyezhető el megtakarítás.
- A számláról a felhalmozási (betétgyűjtési) időszakban, illetve a megtakarítási időszakban részösszeg nem vehető fel – kivéve a 3. naptári év utolsó napján –, csak teljes megszüntetés lehetséges a megtakarítási betétszámláról lekötött betétek egyidejű megszüntetésével.
- A megtakarított összeg csökkentésére (megszüntetés nélkül) kizárólag a felhalmozási évet követő 3. naptári év utolsó napján (december 31.) van lehetőség, azzal a feltétellel, hogy az elhelyezett összeg 25 000 Ft alá nem csökkenhet.
- A megtakarítási betétszámlán lévő betétek után jóváírt kamatjövedelemre a felhalmozási évet követő 3. év után10% kamatadót kell fizetni, abban az esetben, ha részösszeg vagy a teljes összeg felvétele történik a 3. naptári év utolsó napján. A kamat a felvett tőkére arányosítva kerül meghatározásra, melyről igazolásban tájékoztatjuk az Ügyfelünket.
- A megtakarítási betétszámla az ötödik év végén - ha az ügyfél másképpen nem rendelkezik, vagyis nem szünteti meg a betétszámlát – újraindul, a Tartós Befektetési Szerződés az újabb ötéves lekötési időszakra meghosszabbításra kerül.
- Az 5. év végén a kamat-, illetve a hozambevétel kamatadó mentes.
- Amennyiben az ügyfél kamatadó fizetésre kötelezett, akkor a Bank által küldött igazolás alapján az éves SZJA bevallás során vallja be és fizeti meg a kamatadót. A Bank minden év 02.15-ig adatszolgáltatásra kötelezett az APEH felé.
