Értékpapírszámla nyitása online: gyors, egyszerű és teljesen digitalizált folyamat

Az értékpapírszámla nyitás ma már teljesen online, gyors és kényelmes folyamat. A számlanyitást a George felületén tudjuk elindítani – ehhez mindössze egy okostelefonra és az új típusú, 2016 után kiállított személyi igazolványunkra van szükség. A folyamat első lépése egy rövid előregisztráció, amely segít abban, hogy az értékpapírszámlánk a lehető legkedvezőbb feltételekkel jöjjön létre. Ezt követően a rendszer végigvezet minket az online azonosításon: készítenünk kell egy szelfit, majd lefotózni a személyi igazolványunkat és a lakcímkártyánkat. Miután az adatok ellenőrzése megtörtént, kiválaszthatjuk a számlát és a szükséges szolgáltatásokat, majd egy egyszer használatos kóddal aláírjuk a szerződést. 

A befektetővédelmet szolgáló MiFID‑kérdőív kitöltése is része a folyamatnak. Ez biztosítja, hogy felmérjük:

• a befektetési ismereteidet és tapasztalataidat, 

• kockázatvállalási hajlandóságodat,

• kockázatviselési képességedet, 

• vagyoni és jövedelmi helyzetedet, 

• befektetési céljaidat, 

azért, hogy

• az érdekeidnek leginkább megfelelő módon járhassunk el, és  

• a neked alkalmas, illetve megfelelő befektetési szolgáltatást nyújthassunk.

A teljes számlanyitás általában mindössze 20–30 percet vesz igénybe, és a jóváhagyás után azonnal elérhetővé válnak számunkra a befektetési lehetőségek a George és a NetBroker felületein.

Hogyan használhatod az értékpapírszámlát a mindennapokban?

A mindennapokban az értékpapírszámla használata egyszerű és kényelmes: a George és a NetBroker felületén bármikor ellenőrizhető az egyenlegünk, a portfóliónk teljesítménye és a befektetéseink aktuális értéke. Ez lehetővé teszi, hogy folyamatosan képben legyünk a pénzügyi helyzetünkkel.

Fontos megérteni, hogy maga az értékpapírszámla nem fizet kamatot vagy hozamot. A hozamot mindig az egyes értékpapírok teljesítménye határozza meg. Választhatunk stabilabb, kiszámíthatóbb eszközöket – például állampapírokat – vagy dönthetünk magasabb kockázatú, nagyobb hozamlehetőséget kínáló befektetések mellett, mint a befektetési alapok és a részvények.

TBSZ: az egyik legjobb adómegtakarítást kínáló hosszú távú befektetési forma

A hosszú távra tervező befektetők egyik legnépszerűbb eszköze a Tartós Befektetési Számla (TBSZ), amely jelentős adómegtakarítást kínálhat mindazoknak, akik tudatosan szeretnék építeni megtakarításaikat. A TBSZ legnagyobb előnye, hogy a befektetéseken elért hozam akár teljesen adómentessé válhat, amennyiben a nyitás évét követő 5 éven át nem utalunk ki pénzt a számláról. A konstrukció már 3 év után is kedvezményes adózást biztosít, míg az első három évben történő kivétel teljes adófizetési kötelezettséget von maga után. 

A TBSZ rugalmas, hiszen a befektetések összetétele a futamidő alatt szabadon változtatható, és minden évben lehetőségünk van egy új számlát nyitni. A számlanyitás menete egyszerű. Ha már rendelkezünk Erste értékpapírszámlával, akkor a NetBroker felületén az „Információ” menüben, George-ban, pedig a Portfóliónkra belépve indíthatjuk el a számlanyitást. A TBSZ így remek kiegészítője lehet egy tudatosan felépített befektetési portfóliónak, különösen akkor, ha hosszú távú célok mellett fontos számunkra az adóhatékonyság és a megtakarításaink növekedésének támogatása.

Miért fontos az értékpapírszámla a hosszú távú, tudatos pénzügyi tervezésben?

Akik hosszú távra terveznek, azoknak az értékpapírszámla egy megbízható társ lehet a pénzügyi céljaik elérésében. Lehetővé teszi, hogy egyéni ritmusban, kis vagy nagy összegekkel építsünk stabilabb pénzügyi jövőt. Legyen szó célzott megtakarításokról vagy rendszeres befektetésekről.