Személyes portfólió-tanácsadás

Naprakész szaktudás vagyona gyarapodásáért.

Az alapvető célunk, hogy megteremtsük ügyfeleink pénzügyi biztonságát hosszabb és rövidebb időtávon is. Ezt szakképzett bankárokkal és az őket segítő szakértő csapattal, a diverzifikáció különböző szintjein keresztül érjük el.

Az Erste World szolgáltatásaival Ön döntheti el, mennyi kockázatot vállal. Tanácsadásunk kiterjed egyéni befektetési portfóliók kialakítására figyelembe véve ügyfeleink igényeit úgy, mint befektetési cél, időtáv, hozamelvárás és kockázati szint.

Vagyonszerkezet: vagyon háromszög

A pénzre vonatkozó vagyonszerkezet három, egymástól jól elkülöníthető részből áll:

 

 

  • Taktikai eszközök: a megtakarítás azon része, mellyel a rövid távú piaci árfolyammozgások adta lehetőségeket próbáljuk kihasználni magas hozam reményében (egyedi részvények, devizaügyletek, certifikátok és warrantok, származtatott ügyletek).
  • Likvid eszközök: pénzpiaci alapok és bankbetétek, folyószámla pénzek
  • Hosszú távú eszközök: a megtakarítások azon része, melyek a portfólió stabil részét képezik és amelyekkel hosszú távra, min. 3-5 évre tudunk tervezni (vagyonkezelés, modell portfóliók, vegyes befektetési alapok, strukturált értékpapírok, állampapírok és szektor alapok)

A diverzifikáció legfelső szintje a vagyon összetétele: pénzügyi eszközök, ingatlan portfólió, műkincsek/műtárgyak valamint kockázati tőkebefektetések. Az Erste Worldnél tanácsot csak a pénzzel kapcsolatosan adunk, de szívesen megosztjuk ügyfeleinkkel a másik három területen szerzett tapasztalatainkat is.

A diverzifikáció legfelső szintje a vagyon összetétele: pénzügyi eszközök, ingatlan portfólió, műkincsek/műtárgyak valamint kockázati tőkebefektetések. Az Erste Worldnél tanácsot csak a pénzzel kapcsolatosan adunk, de szívesen megosztjuk ügyfeleinkkel a másik három területen szerzett tapasztalatainkat is.