Mikor férhetek hozzá megtakarításaimhoz?

Bármikor, a tartós befektetési számlán elhelyezett termékek speciális feltételeinek és a számlával kapcsolatos adózási szabályok figyelembevételével.

A nyitás évét követő 5. év elteltével a teljes összeg kifizetésével és a számla megszüntetésével Ön adó- és illetékmentesen juthat hozzá megtakarításához – az 5. év utolsó napján megállapított növekménye tekintetében.

A számláról a nyitás évét követő 3. év végén lehet úgy rendelkezni, hogy a 3. év elteltével kifizetésre kerüljön sor úgy, hogy az ne eredményezze a számla megszűnését és a kapcsolódó kedvezményes adólehetőségektől való elesést. Ilyenkor Ön nyilatkozhat, hogy a teljes összeget vagy csak részösszeget szeretne felvenni. Teljes összeg esetén a számla megszűnik, és a megtakarítás teljes nyeresége (növekménye) után 10%-os adót kell fizetnie. Részösszeg kifizetése esetén a kifizetett összeg arányos növekménye után kell a 10%-os adót megfizetni, és legalább 25 000 Ft-nak szükséges a számlán maradnia. A ki nem fizetett rész lekötése további 2 évre meghosszabbodik.

A fentiektől eltekintve a tartós befektetési számla nyitásától kezdve bármekkora összeget is fizet ki vagy vezet át / utal át / transzferál a bank, az a számla megszüntetését is jelenti egyben.