Pénzügyi helyzet, likviditás előrejelzése program civil szervezetek és társadalmi vállalkozások számára
A program az ERSTE SEEDS program keretében az ERSTE Social Banking támogatásával, a SIMPACT szakmai közreműködésével, vállalati önkéntesek bevonásával valósul meg.
Ahhoz, hogy egy hajó épségben célba érjen, a kapitány megtervezi és folyamatosan nyomon követi az útvonalat és az időjárás előrejelzést. Ha a kapitány előre látja hol vannak jéghegyek, akadályok és mikor várható vihar, idejében meg tudja tenni a szükséges lépéseket ahhoz, hogy a hajó épségben célba érjen. Minél veszélyesebb és viharosabb útvonalon megy, annál fontosabb a tervezés!
Mi a likviditás, és miért kell tervezni?
Egy szervezet stabil működéséhez likvid kell legyen. A likviditás egy szervezet fizetőképességét jelenti, azaz, hogy képes-e határidőre teljesíteni a fizetési kötelezettségeit.
A likviditási terv egy képletezett Excel kimutatás, amely a szervezet pénzbevételeit és pénzkiadásait állítja egymással szemben, jellemzően havi bontásban, előre jelzi a bankszámlák és pénztárak egyenlegét. Ezáltal láthatóvá válik, hogy a szervezet mikor ütközhet kifizetési nehézségekbe, hol van szükség egyszeri beavatkozásra vagy akár jelentős átstrukturálásra.
A bankszámla és házipénztár aktuális egyenlegének figyelése a likviditás valódi tervezéséhez képest jóval kevesebb információt ad és csalóka is lehet: pillanatnyilag magas érték után is jöhet pénzügyi krízis, de egy alacsony egyenleg sem jelent feltétlen közelgő csődhelyzetet.
Miben segít a likviditási terv?
- Ahhoz, hogy egy szervezet megfontolt operatív és stratégiai döntéseket hozzon, fontos látnia a döntés időpontjában a szervezet aktuális és jövőbeli likviditási helyzetét.
- Egy jól összeállított, precíz likviditási terv elengedhetetlen válságidőben, biztonságot nyújt.
- Minél korábban és minél pontosabban látjuk a közelgő problémát, annál könnyebb azt kezelni, annál kisebb károkat okoz a szervezet programjai tekintetében.
- A pénzügyi mozgásterünk reális ismerete akkor is jól jön, ha kisebb/nagyobb beruházásokat (pl. laptop vásárlás, felújítás, egyéb eszközök vásárlása) tervezünk: a likviditás függvényében időzíteni lehet a beruházást akkorra, amikor rendelkezésedre áll a megfelelő pénzösszeg oly módon, hogy a beszerzés ideiglenesen sem akadályozza meg a bérek és számlák kifizetését.
- A likviditás fenntartásához előre lehet látni, hogy mikor lesz szükség plusz pénzügyi forrásokra és időben fel lehet készülni a kiadások fedezésére. Ha be tudjuk mutatni, hogy a probléma átmeneti, akkor nagyobb eséllyel tudunk magán vagy banki kölcsönt szerezni a helyzet áthidalására.
Az Erste Social Banking és a SIMPACT likviditástervező képzésén, melyet az ERSTE Alapítvány támogatásával valósítunk meg, átbeszéljük a likviditástervezés menetét, buktatóit és vállalati önkéntesek közreműködésével segítünk kialakítani egy szervezetedre szabott könnyen kezelhető likviditási előrejelzést, amely segítségével akár napi szinten követheted szervezeted pénzmozgását, és ez alapján megfelelő döntéseket hozhatsz a szervezeted működésével kapcsolatban.
A hajós példával élve időben látni fogod a jéghegyeket és a lehetséges viharokat ahhoz, hogy a szükséges lépéseket megtedd.
Kiknek szól a képzés?
Azoknak a szervezeteknek és társadalmi vállalkozásoknak, illetve munkatársaknak, amelyek / akik:
- leginkább csak évente tervezik meg a várható kiadásokat és bevételeket, de havi vagy negyedéves szinten ezt nem teszik meg, nem frissítik, nem követik nyomon; nincsen jól kialakított folyamat, a terv frissítése gyakran nehézkesen megy.
- az éves terv inkább egy-két munkalapból áll, a felépítést még tovább lehetne gondolni, nem tükrözi igazán a szervezet egyedi jellemzőit, a bevételi és kiadási kategóriákat nem feltétlen a belső igények, hanem sokszor a külső könyvelő által használt vagy pályázatok által előírt kategóriák határozzák meg;
- a pénzügyi terv könnyű használhatóságához, frissíthetőségéhez csak minimális képletezés van (főleg csak SZUMMA függvények), nincsenek diagramok, melyek segítenék a pénzügyi adatok vizualizációját, értelmezését.
A résztvevőktől nem elvárás a pénzügyi ismeret, tapasztalat és az Excel ismeret sem (bár utóbbi előny); az elhangzottak könnyen megérthetőek és alkalmazhatóak bárki számára, a módszertan és sablon használata egyszerű.
AKIKNEK NEM JAVASOLJUK: komplex tevékenységű, nagyobb szervezetek, ahol hozzáértő, pénzügyes kolléga foglalkozik a pénzügyi feladatokkal, kifejezetten összetett a tervtábla, és a kihívások inkább a szervezet komplexitásából és a jövőbeli bizonytalanságokból adódnak, és nem a pénzügyi menedzsment ismeretek viszonylag alacsonyabb fokából.
Hogyan zajlik a képzés?
- A program első szakaszában a szervezetek részt vesznek a SIMPACT közgazdász munkatársai által tartott online, 2x1,5 órás csoportos módszertani képzésen, ahol a módszertan megismerésén túl részletesen átbeszélik a likviditástervező Excel (vagy Google Spreadsheet) sablon használatát is. Az első képzés kötelező, a második opcionális (célzottan azoknak ad segítséget, akik bizonytalanok a likviditástervezéshez szükséges Excel funkciók és függvények használatában).
Az online képzések időpontjai: alapképzés 2023. 02. 15. 9:30–11:00 és az opcionális Excel képzés 2023. 02. 15. 11:15-12:45.
- A második szakaszban (2023. február–március) vállalati önkéntesek segítségével néhány (jellemzően) online konzultáció és közös gondolkodás során a szükséges folyamatokat szervezetre szabják, és a megismert sablont a szervezet egyéni sajátosságai alapján strukturálják, és feltöltik adatokkal. (Ezt követően már segítség nélkül is könnyű a rendszeres frissítés, használat.)
Egyéni konzultációk időpontjait a szervezet és a vállalati önkéntes egyezteti.
A képzés záró alkalmára 2023. április 26. délután kerül sor az ERSTE BANK székházában.
Mennyibe kerül a képzés?
- A képzést az ERSTE Alapítvány támogatja, így a résztvevőknek csupán a költségek minimális részét kell finanszírozni.
- A résztvevők által fizetett díj 10 000 Ft / szervezet / teljes programra.
- mely tartalmazza a képzés díját, hozzáférést a képzésen kivetített anyagokhoz, hand-outokhoz és Excel-sablonhoz, legalább két konzultációs alkalmat, amelyen az egyéni likviditási terv elkészítéséhez segítséget kap.
- Early bird kedvezmény: amennyiben január 12-ig jelzi részvételi szándékát (és 19-ig befizeti), kedvezményes áron: 8 000 Ft / szervezet vehet részt a programban.
- A jelentkezés a képzési szerződés aláírásával és a részvételi díj befizetésével válik véglegessé.
- A részvételi díj a képzési alkalmat megelőzően legalább 10 naptári nappal fizetendő. A képzés előtt legalább 10 naptári nappal történő lemondás esetén a teljes részvételi díjat visszautaljuk; a képzés megkezdését megelőző 10 napban történő lemondás esetén a részvételi díj visszatérítésére nincs lehetőség, azért, hogy megfelelő számú vállalati önkéntes jelentkezését tudjuk elfogadni. lehetőség.