Invest EU Garanciaprogram

• Bevonási Időszak Kezdő Napja: 2023.01.10.
• Bevonási Időszak Végső Napja: 2026.01.09

Megállapodás: Az Európai Befektetési Alap (European Investment Fund), az ERSTE BANK HUNGARY Zrt. és az Erste Group Bank AG között 2023. június 23. napján megkötött megállapodás az InvestEU garancia igénybevételére vonatkozóan.

Bejegyzett és Magyarországon működő szociális vállalkozás*

Magyarországon jogerősen bejegyzett és működő szociális vállalkozások, amelyek tevékenységének fókuszában a magyarországi hátrányos helyzetű célcsoportok felkarolása, egészségügyi vagy Hátrányos Helyzetűek oktatása (HH-oktatás), fenntartható életterek és az ökológiai fenntarthatóság áll (Social Banking ügyfelek).

A finanszírozás célcsoportja

• Nem folyik ellene csőd-, végrehajtási-, végelszámolási eljárás
• az elmúlt 5 évben sem az ügyfelet, sem annak képviselőjét, vagy döntéshozatalra jogosult, illetve irányítási jogkörrel rendelkező tagját, munkavállalóját nem ítélték el jogerősen olyan ítéletben, amely befolyásolná a hitelszerződést. Illetve nem ítélték el jogerősen csalás, korrupció, bűnszervezetben való részvétel, pénzmosás vagy más jogellenes cselekmény miatt vagy olyan más jogellenes cselekmény miatt, ami az EU pénzügyi érdekeire hátrányosan hat.
• nem szerepel az Európai Bizottság (Bizottság) közbeszerzési eljárásban való részvételből kizárt pályázók központi adatbázisáról szóló 1302/2008/EK, Euratom rendelete (2008. december 17.) által létrehozott kizárási listán.
• Kizárt ágazatok: dohányipar, alkohol-lepárlás, dohánytermék és alkoholkereskedelem, fegyvergyártás és kereskedelem, szerencsejáték, kaszinó-tevékenység, emberi klónozás és organizmusok reprodukciója, korlátozott iparágakhoz kapcsolódó informatikai szolgáltatások, atomerőművek leszerelése, üzemeltetése, átalakítása vagy építése, bányászathoz vagy a szilárd fosszilis tüzelőanyagok és a kőolaj kitermeléséhez, feldolgozásához, elosztásához, tárolásához vagy elégetéséhez kapcsolódó beruházások, valamint a gázkitermeléshez kapcsolódó beruházások, hulladékkezeléssel foglalkozó ágazatok, valamint az Erste Bank Hungary belső elbírálása alapján kizárt szektorok.
• Az ügyfél utolsó évi árbevétele nem haladja meg a 30 millió EUR-t vagy a mérlegfőösszege nem haladja meg a 30 millió EUR-t
• Nem folytat a helyi jogszabályok szerinti illegális tevékenységet
• Az ügyfél nem minősül kollektív befektetési vállalkozásnak
• Az ügyfél nyereségéből nem részesülnek a tagok/tulajdonosok kivéve:
  • az ügyfél jelentős részben vagy teljes egészében elérte az előzetesen meghatározott (pozitív társadalmi) célt;
  • az elosztás az ügyfél által előre meghatározott szabályok és elvek mentén történik és
  • az elmúlt 3 év tulajdonosi kifizetéseinek mozgó átlaga nem haladja meg a nyereség egyharmadát ebben az időszakban.

*Szociális Vállalkozás: (témakör)

• Vállalkozói dimenzió
  • Kritérium: A szervezet folytonos gazdasági tevékenységet végez, vagyis folyamatosan termelési tevékenységet és/vagy áru- és/vagy szolgáltatáscserét folytat
• Társadalmi dimenzió
  • Kritérium: A szervezet létrejöttének célja közhasznú/társadalmi értékek létrehozása.

A szociális vállalkozás és más típusú vállalkozások között a leglényegesebb különbség a vállalkozás célja. Ha egy szervezet elsődleges célja a társadalom számára fontos cél elérése (például egy társadalmi vagy környezeti probléma megoldása), a szervezet szociális vállalkozásnak minősíthető.

¹ Az ügylet garancia alá történő bevonásakor az ügylet értéke a Megállapodás megkötésének napján, azaz 2023.07.06-án érvényes árfolyamon (382.95) kerül átszámításra.

• Az ügylet nem történhet refinanszírozási formában, kivéve: ha a meglévő ügylet(ek) refinanszírozására elkülönített összeg nem haladja meg a végső kedvezményezett ügylet eredeti tőkeösszegének 10%-át.
• A folyósított kölcsön nem vehető igénybe más hitelszerződés, kölcsönszerződés vagy lízingszerződés alapján fennálló tartozás lejárat előtti törlesztésére.
• Az ügylet fix visszafizetési ütemezésen alapul vagy rulírozó jellegű
• Az ügylet nem lehet csalással vagy jogsértéssel érintett
• Lízing esetén csak pénzügyi lízing finanszírozható

Az ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy nem használ fel uniós programból származó támogatást az adott ügylet visszatérítésére; továbbá kötelezettséget vállal arra, hogy nem használja az ügyletet uniós programból származó támogatás előfinanszírozására

Az ügyfél legkésőbb a szerződés aláírásakor kötelezettséget vállal, hogy megfelel majd az alábbi elvárásoknak:

1.  bemutatja, hogy a Banktól felvett, InvestEU program által fedezett hitel hogyan segíti a vállalkozás szociális célkitűzését (tartalmazva a célcsoportot és a cél elérésének módját);
2. javaslatot tesz az a) pontban szereplő feltételre vonatkozó visszamérésre (kivéve, ha erre vonatkozóan a Bank tesz javaslatot);
3. időszakos riportokat nyújt be a b) pontban részletezett módszertan és megjelölt mérőszámok mentén az a) pontban szereplő célok visszamérésére vonatkozóan (preferált az évenkénti riport, de legalább 2 évente egyszer);
4. a fentiek felülvizsgálatában, valamint a felülvizsgálati keretek és mérőszámok megállapításában együttműködik a Bankkal;